Gestion de la trésorerie

Ce début de semaine, j'ai suivi un module supplémentaire de ma formation à la finance d'entreprise : la gestion de la trésorerie.

Ces 3 jours de formation ont été d'un grand enseignement et ont permis de balayer un grand nombre d'idées reçues qu'on peut tous avoir en tant que particulier.

La première : il est important de viser dans la gestion au quotidien de son entreprise par ce qu'on appelle " l'encaisse 0 (zéro)". Et pour aller plus loin " l'encaisse 0 par en dessous".

En d'autres termes, cela veut dire qu'il vaut mieux que l'entreprise soit un peu à découvert plutôt qu'avec un peu avec de l'argent dormant sur un compte non rémunéré !! Et surtout, on est tous toujours un peu pessimiste dans la gestion de la trésorerie et qu'il vaut mieux se tromper en négatif qu'en positif .

En effet, si on se trompe en positif, on a perdu un taux plein de placement, et si on se trouve en négatif, on perd une différence de taux. Le second cas est donc bien plus intéressant pour l'entreprise !

Pour moi, cela a été une révolution !!

Bien entendu, tout cela s'explique (et on a passé 3 jours à le prouver !!) mais cela va un peu à l'encontre de tout ce qu'on a eu l'habitude de faire au niveau de sa gestion personnelle !!

Petite précision quand même : encaisse 0 ne veut pas dire trésorerie 0 ou négative. Cela veut simplement dire qu'il n'y a pas d'argent dormant...

Durant ce stage, nous avons également abordé tous les points de négociation qu'on pouvait avoir avec nos chers partenaires banquiers. Nous les avons estimés, mesurés...

Bref cette formation va, je pense, beaucoup m'apporter dans la future gestion de la cible !!

Je ne peux que la conseiller à tous ceux qui souhaitent gérer au plus serré la trésorerie de leur entité !!!!!

Je souhaite, à travers ce post, féliciter Mr Yves DUBOIS qui a été notre intervenant sur ces 3 jours. Il est d'une pédagogie exemplaire, d'un pragmatisme étonnant, et d'une culture opérationnelle très intéressante.

Comme je vous le disais lors d'un post récent, les intervenants de chez DEMOS sont pratiquement tous des consultants extérieurs. Yves DUBOIS ne déroge pas à la règle.

Toutes ses missions d'audit, de conseil, ou ses prestations de prof au sein de sup de co de montpellier sont des sources d'exemple qui ne font que donner du relief au cours !!

Enfin, bref, ces 3 jours n'étaient que du bonheur !!

Bon week end !